Consultations financières personnalisées

Bénéficiez d'un accompagnement individuel pour résoudre vos problématiques financières et construire un avenir serein

Consultation financière

Votre partenaire pour des décisions financières éclairées

Nos consultations financières individuelles vous permettent de bénéficier de l'expertise de notre équipe de spécialistes pour résoudre vos problématiques financières spécifiques et élaborer des stratégies adaptées à votre situation personnelle.

Approche personnalisée

Chaque consultation est adaptée à votre situation unique, à vos objectifs et à vos contraintes pour vous offrir des solutions sur mesure.

Expertise multidisciplinaire

Nos conseillers possèdent des compétences diversifiées couvrant tous les aspects de la finance personnelle : budget, investissement, fiscalité, retraite...

Indépendance garantie

Nous ne vendons aucun produit financier, ce qui nous permet de vous proposer des conseils objectifs, uniquement orientés vers votre intérêt.

Nos services de consultation

Budget & Dette

Optimisation du budget et gestion de dette

Reprenez le contrôle de vos finances quotidiennes avec notre consultation spécialisée en budgétisation et gestion de dette. Nous analysons vos revenus, dépenses et engagements financiers pour élaborer un plan d'action adapté à votre situation.

Ce service comprend :

  • Analyse détaillée de vos revenus et dépenses
  • Identification des opportunités d'économies
  • Élaboration d'un budget réaliste et personnalisé
  • Stratégie optimale de remboursement de dettes
  • Mise en place d'un fonds d'urgence adapté
  • Outils pratiques de suivi budgétaire

Idéal pour : les personnes souhaitant optimiser leur gestion financière quotidienne ou faire face à des dettes.

Investissement

Stratégies d'investissement personnalisées

Développez un portefeuille d'investissement adapté à vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Nos experts vous guident dans la construction d'une stratégie d'investissement cohérente et diversifiée.

Ce service comprend :

  • Évaluation de votre profil d'investisseur et tolérance au risque
  • Analyse de vos investissements actuels
  • Recommandations d'allocation d'actifs optimale
  • Stratégies d'investissement adaptées au marché suisse
  • Conseils sur les véhicules d'investissement appropriés
  • Plan de rééquilibrage du portefeuille

Idéal pour : les personnes souhaitant commencer à investir ou optimiser leurs investissements existants.

Planification Retraite

Planification optimale de la retraite

Préparez sereinement votre retraite avec un plan complet tenant compte du système suisse à trois piliers. Nos experts vous aident à maximiser vos prestations et à construire un patrimoine suffisant pour maintenir votre niveau de vie.

Ce service comprend :

  • Analyse de votre situation actuelle dans les trois piliers
  • Évaluation des besoins financiers à la retraite
  • Optimisation des cotisations au 2ème pilier
  • Stratégies pour le 3ème pilier (3a et 3b)
  • Planification des rachats de caisse de pension
  • Stratégies de décumulation du patrimoine

Idéal pour : les personnes souhaitant préparer leur retraite ou optimiser leur planification existante.

Optimisation Fiscale

Stratégies d'optimisation fiscale légale

Réduisez votre charge fiscale de manière légale et éthique grâce à nos conseils spécialisés. Nos experts en fiscalité suisse vous aident à identifier les opportunités d'optimisation adaptées à votre situation particulière.

Ce service comprend :

  • Analyse complète de votre situation fiscale actuelle
  • Identification des déductions et abattements applicables
  • Optimisation fiscale via le 3ème pilier
  • Stratégies pour les rachats de caisse de pension
  • Conseils sur l'imposition des investissements
  • Planification fiscale à long terme

Idéal pour : les personnes souhaitant réduire légalement leur charge fiscale ou les indépendants.

Patrimoine & Succession

Gestion de patrimoine et planification successorale

Préservez et transmettez votre patrimoine dans les meilleures conditions possibles. Nos experts vous aident à structurer votre patrimoine et à planifier votre succession de manière optimale sur le plan juridique et fiscal.

Ce service comprend :

  • Analyse complète de votre patrimoine
  • Évaluation des implications successorales
  • Conseils sur les instruments juridiques appropriés (testament, donation, etc.)
  • Optimisation fiscale de la transmission patrimoniale
  • Préservation de l'entreprise familiale
  • Conseils sur la désignation des bénéficiaires d'assurance-vie

Idéal pour : les personnes possédant un patrimoine important ou des situations familiales complexes.

Notre processus de consultation

1. Entretien initial gratuit

Premier échange pour comprendre vos objectifs, vos besoins et déterminer comment nous pouvons vous aider efficacement.

"Lors de notre premier échange, nous prenons le temps de vous écouter et de comprendre votre situation financière actuelle, vos objectifs et vos préoccupations."

2. Collecte et analyse des données

Nous recueillons les informations nécessaires pour réaliser une analyse approfondie de votre situation financière actuelle.

"Notre équipe analyse en détail vos revenus, vos dépenses, vos investissements, votre situation fiscale et vos objectifs à court, moyen et long terme."

3. Élaboration des recommandations

Nous développons des stratégies et solutions personnalisées adaptées à votre situation spécifique et à vos objectifs.

"Nos experts élaborent des recommandations concrètes et des stratégies financières pragmatiques qui vous permettront d'atteindre vos objectifs."

4. Présentation et discussion

Nous vous présentons nos recommandations de manière claire et transparente, en répondant à toutes vos questions.

"Lors d'une séance de présentation, nous expliquons nos recommandations et stratégies, en veillant à ce que vous compreniez parfaitement les actions proposées et leurs implications."

5. Mise en œuvre accompagnée

Nous vous assistons dans l'application concrète des stratégies définies, en vous guidant pas à pas dans leur mise en œuvre.

"Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des recommandations retenues, en vous fournissant les outils nécessaires et en vous accompagnant dans les démarches requises."

6. Suivi régulier

Nous effectuons un suivi périodique pour évaluer les progrès, ajuster les stratégies si nécessaire et vous accompagner dans l'évolution de votre situation.

"Nous organisons des points réguliers pour vérifier que vous êtes sur la bonne voie, mesurer les progrès réalisés et ajuster votre plan financier en fonction de l'évolution de votre situation personnelle."

Nos formules de consultation

Consultation ponctuelle

180 CHF /séance
  • Session de 60 minutes
  • Analyse d'une problématique spécifique
  • Recommandations immédiates
  • Documentation de synthèse
  • Analyse financière complète
Réserver une session

Plan complet

490 CHF
Populaire
  • Évaluation financière complète
  • 3 sessions de consultation (2h au total)
  • Plan financier personnalisé détaillé
  • Assistance à la mise en œuvre
  • Suivi pendant 3 mois
Choisir ce plan

Accompagnement annuel

1'200 CHF /an
  • Évaluation financière complète
  • 4 consultations trimestrielles
  • Plan financier complet et évolutif
  • Support par email illimité
  • Ajustements continus de la stratégie
Commencer

Témoignages de nos clients

M

Marc Dupuis

Entrepreneur, Genève

"Les consultations financières de FinEdu Suisse m'ont permis de structurer efficacement les finances de mon entreprise tout en optimisant ma situation fiscale personnelle. Leur approche globale et leur expertise ont fait toute la différence. Je recommande vivement leurs services à tous les entrepreneurs."

S

Sophie Berger

Enseignante, Lausanne

"À 52 ans, je me préoccupais de ma situation financière à l'approche de la retraite. La consultation avec FinEdu m'a non seulement rassurée, mais m'a aussi permis d'identifier des opportunités d'optimisation que j'ignorais. Aujourd'hui, j'ai un plan clair et je me sens beaucoup plus sereine face à l'avenir."

L

Lukas Zimmermann

Ingénieur, Zürich

"En tant que jeune professionnel, je voulais établir de bonnes bases financières dès le début de ma carrière. Les conseils personnalisés de FinEdu m'ont aidé à mettre en place un système d'épargne et d'investissement efficace, tout en gérant mon budget quotidien. Leur approche pédagogique m'a permis de comprendre des concepts financiers qui me paraissaient complexes."

C

Caroline et Thomas Favre

Couple, Neuchâtel

"Suite à notre mariage, nous avions besoin d'une vision claire de notre situation financière commune. FinEdu nous a accompagnés dans la consolidation de nos finances et la définition d'objectifs communs. Leur plan personnalisé nous a permis d'organiser notre budget familial tout en préparant efficacement notre avenir."

Questions fréquentes

Quelle est la différence entre vos consultations et les services bancaires?

Contrairement aux institutions bancaires, nous ne vendons aucun produit financier. Notre indépendance totale nous permet de vous proposer des conseils objectifs, uniquement orientés vers votre intérêt. Nous prenons également le temps d'éduquer nos clients, en expliquant clairement les concepts financiers et les stratégies recommandées, pour vous permettre de prendre des décisions éclairées.

Ai-je besoin d'un patrimoine important pour bénéficier de vos services?

Absolument pas. Nos services s'adressent à tous, quel que soit votre niveau de patrimoine ou de revenu. Que vous soyez un jeune professionnel débutant votre carrière, une famille cherchant à optimiser son budget, ou un particulier préparant sa retraite, nous adaptons nos conseils à votre situation particulière. Notre objectif est d'aider chacun à améliorer sa situation financière, quel que soit son point de départ.

Comment se déroule une consultation en ligne?

Les consultations en ligne se déroulent via une plateforme sécurisée de visioconférence. Avant la séance, nous vous envoyons un questionnaire à remplir et une liste des documents à préparer. Pendant la consultation, vous partagez votre écran lorsque nécessaire pour examiner ensemble vos documents financiers. L'échange est tout aussi personnel et efficace qu'en présentiel, avec l'avantage de la flexibilité. Suite à la consultation, vous recevez un résumé des points discutés et des recommandations par email sécurisé.

Quelle est la qualification de vos conseillers?

Tous nos conseillers sont des professionnels qualifiés avec un minimum de 5 ans d'expérience dans le secteur financier suisse. Ils possèdent des certifications reconnues telles que Certified Financial Planner (CFP), diplômes en planification financière ou en gestion de patrimoine, et suivent régulièrement des formations continues pour rester à jour sur les évolutions réglementaires et fiscales. Notre équipe multidisciplinaire comprend des spécialistes en investissement, fiscalité, prévoyance retraite et planification successorale.

Comment garantissez-vous la confidentialité de mes informations?

La confidentialité est au cœur de notre pratique. Tous nos conseillers sont soumis à un strict secret professionnel. Nous utilisons des systèmes sécurisés pour le stockage et la transmission de vos données, avec un chiffrement de bout en bout. Nos consultations en ligne se déroulent via des plateformes sécurisées et nous ne partageons jamais vos informations avec des tiers sans votre consentement explicite. Notre politique de confidentialité détaillée est disponible sur demande et nous sommes bien entendu en conformité avec toutes les réglementations suisses en matière de protection des données.

L'importance d'un conseil financier indépendant en Suisse

Dans le paysage financier suisse, caractérisé par sa complexité et sa sophistication, l'accès à un conseil financier véritablement indépendant constitue un avantage déterminant pour quiconque souhaite optimiser sa situation patrimoniale. Ce besoin s'inscrit dans un contexte où les décisions financières ont des implications à long terme sur la qualité de vie des particuliers et la pérennité de leurs projets.

La Suisse présente un cadre financier unique, avec un système de prévoyance à trois piliers, une fiscalité cantonale variable et une place financière internationale offrant une multitude d'options d'investissement. Cette richesse de possibilités, bien qu'avantageuse, peut rapidement devenir source de confusion pour le non-initié, rendant indispensable l'accompagnement par des experts capables de naviguer dans cette complexité.

Les consultations financières indépendantes se distinguent fondamentalement des services proposés par les institutions financières traditionnelles. Là où ces dernières peuvent être influencées par des objectifs commerciaux ou des commissions sur certains produits, le conseiller indépendant place l'intérêt du client au centre de sa démarche, garantissant ainsi une objectivité totale dans les recommandations formulées.

Cette approche impartiale permet d'explorer l'ensemble des options disponibles sur le marché, sans restriction à une gamme spécifique de produits, pour élaborer des stratégies véritablement adaptées à chaque situation individuelle. Elle offre également une transparence complète sur les coûts, évitant les frais cachés qui peuvent significativement éroder le rendement des investissements sur le long terme.

L'accompagnement personnalisé constitue un autre avantage majeur des consultations financières indépendantes. Chaque situation étant unique, avec ses contraintes et ses objectifs propres, une approche standardisée ne saurait répondre efficacement aux besoins spécifiques de chacun. Les conseillers indépendants prennent le temps d'approfondir leur compréhension de la situation globale du client, tenant compte non seulement des aspects financiers, mais également des projets de vie, des valeurs et des préoccupations particulières.

Cette vision holistique permet d'élaborer des stratégies cohérentes, intégrant harmonieusement les différentes dimensions de la planification financière : gestion budgétaire, optimisation fiscale, stratégies d'investissement, préparation à la retraite, protection du patrimoine et planification successorale. L'objectif n'est pas simplement de maximiser le rendement financier, mais de construire un plan aligné avec les aspirations profondes et les valeurs du client.

Dans un monde financier en constante évolution, marqué par des changements réglementaires fréquents et des fluctuations de marché imprévisibles, l'accès à une expertise actualisée représente un atout inestimable. Les conseillers financiers indépendants maintiennent une veille permanente sur ces évolutions, permettant aux clients de bénéficier des dernières stratégies d'optimisation tout en évitant les pièges potentiels liés aux changements législatifs ou économiques.

En définitive, l'investissement dans une consultation financière indépendante doit être considéré non comme une dépense, mais comme un placement stratégique dans la construction d'un avenir financier serein. Les économies réalisées grâce à une optimisation fiscale judicieuse, une allocation d'actifs efficiente ou une structuration patrimoniale adaptée dépassent largement, dans la majorité des cas, le coût initial du conseil.

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